1
0
9 ноября Государственная Дума приняла в третьем чтении закон, который должен упростить процедуру взаимодействия физических лиц с кредитными организациями при операциях по обмену и замене банкнот
Что происходит сейчас
Финансовые организации обязаны до приема денег идентифицировать клиента. Идентификация не проводится, если:
-
- сумма операции не превышает 15 тысяч рублей;
- физическое лицо покупает или продает иностранную валюту на сумму до 40 тысяч рублей;
- гражданин покупает ювелирные изделия из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму до 40 тысяч рублей, а в случае расчета по карте — до 200 тысяч рублей.
Как будет в случае подписания закона
Согласно принятому закону, при обмене банкнот различного достоинства и замене поврежденных купюр на сумму не более 40 тысяч рублей спрашивать у клиента паспорт или другой документ, устанавливающий личность, будет не нужно.
При проведении таких операций на сумму от 40 до 100 тысяч рублей предусмотрена упрощенная идентификация. Однако, если у сотрудника финансовой организации возникнут подозрения, он все равно сможет потребовать у клиента паспорт.
Источник — Государственная Дума РФ
